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外媒:西班牙銀行大規(guī)模審核賬戶 華人受影響

發(fā)布日期:2017-10-24 來(lái)源:本站 作者:本站

 西班牙歐浪網(wǎng)刊文稱,隨著西班牙政府打擊洗錢(qián)行為力度加大,西班牙各大銀行近期紛紛開(kāi)始進(jìn)行嚴(yán)格的賬戶審核,并要求客戶提交相關(guān)材料;如未能及時(shí)提交,銀行賬戶將被凍結(jié)。不少華人因此而受到了影響。鐵精粉


  文章摘編如下:朝陽(yáng)鐵精粉


  近日,一位銀行卡被凍結(jié)的西班牙華人來(lái)到了他所開(kāi)戶的凱克薩(La Caixa)銀行。他的私人銀行卡于一個(gè)月前被凍結(jié),目前不能使用。在申請(qǐng)恢復(fù)賬戶的時(shí)候,銀行柜員問(wèn)了他很多問(wèn)題,例如:個(gè)體經(jīng)營(yíng)還是受雇傭;是否有工作合同;什么時(shí)候在西班牙開(kāi)始生活及工作;是不是第一張銀行卡;在西班牙是否有房產(chǎn);月薪為多少;會(huì)不會(huì)經(jīng)常轉(zhuǎn)賬等。


  銀行表示,這些確認(rèn)信息的程序是銀行的現(xiàn)行規(guī)定。賬戶被解凍以后,銀行柜員還要求當(dāng)事人遞交一份工作合同的復(fù)印件,以說(shuō)明資金的來(lái)源。柜員稱,凱克薩銀行目前正在進(jìn)行較嚴(yán)格的賬戶核實(shí)活動(dòng),如果客戶賬戶需要更新,或需要補(bǔ)充材料,會(huì)接到電話或短信通知。朝陽(yáng)鐵粉


資料圖:巴塞羅那的凱克薩銀行。資料圖:巴塞羅那的凱克薩銀行。

  自從2010年4月28日,西班牙政府發(fā)布“10/2010反洗錢(qián)法”以來(lái),為了配合稅務(wù)機(jī)關(guān)全面打擊洗錢(qián)行為,西班牙各大銀行紛紛推出各項(xiàng)政策,將資金來(lái)源不明確、資金入不敷出、有參與洗錢(qián)嫌疑的賬戶實(shí)施凍結(jié)。


  而2016年年末至今,進(jìn)入了清查行動(dòng)的嚴(yán)格階段。這次凱克薩銀行的清查行動(dòng),針對(duì)的是所有賬戶,無(wú)論是公司還是個(gè)人。如果賬戶流動(dòng)資金數(shù)量很多,而流動(dòng)資金的來(lái)源不明確,在收入支出不匹配的情況下,凱克薩銀行會(huì)以短信、電話或信件的形式提示賬戶擁有者,要求提交相關(guān)材料。如果在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未呈交相關(guān)資料,賬戶會(huì)被凍結(jié)。


  遇到賬戶被凍結(jié)的情況該怎么辦?


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  首先應(yīng)仔細(xì)檢查自己的信件、短信或電子郵箱,是否有銀行發(fā)送的提示信息。如沒(méi)有,應(yīng)攜帶證件去開(kāi)戶行進(jìn)行詢問(wèn),是什么原因?qū)е沦~戶凍結(jié)。銀行會(huì)告知需要提交的相關(guān)材料,應(yīng)及時(shí)補(bǔ)交材料,以便“解凍”賬戶。


  銀行可能會(huì)要求出示哪些材料?首先身份證件是必須的。此外,銀行可能會(huì)要求可以證明經(jīng)濟(jì)來(lái)源的材料,例如:最近三個(gè)月的工資單;雇主簽發(fā)的雇傭關(guān)系證明書(shū);資產(chǎn)證明,養(yǎng)老金或補(bǔ)貼;上個(gè)財(cái)政年度的個(gè)人所得稅申報(bào)表;就業(yè)合同;稅務(wù)證明;上一季度或年度增值稅或IRPF;個(gè)體經(jīng)營(yíng)的社保。但是上述這些資料,銀行只會(huì)要求5%的客戶呈交其中的某幾項(xiàng)。


  如果銀行在沒(méi)有任何憑據(jù)和通知的情況下,注銷了賬戶怎么辦?


  如果發(fā)生上述情況,可以先咨詢賬戶情況,及時(shí)把錢(qián)取出,在其他銀行開(kāi)戶。之后可以在凍結(jié)賬戶的開(kāi)戶行填寫(xiě)一張申訴單,維護(hù)自己的權(quán)益。

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